Alle Jahre wieder muss sie abgegeben werden, die Steuererklärung – wir geben Steuertipps für Studenten und erklären, wie man sich möglichst viel Arbeit und dabei vielleicht sogar noch etwas Geld spart.
Einkommenssteuer – was ist das eigentlich?
Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei der Einkommenssteuer auf eine vom Gehalt abhängige Abgabe vom eigenen Einkommen an den Staat.
Für die allermeisten Länder gehört die Einkommenssteuer zu den entscheidenden Einnahmequellen des Staates, so nahm Deutschland alleine im Jahr 2020 knapp 739,7 Milliarden Euro Einkommenssteuer ein.
Unser Top Steuertipp: Wundertax Online Steuererklärung spart Arbeit
Es gibt heute viele Online Programme, mit denen man sich Arbeit bei der Steuererklärung sparen kann. Das “offizielle” Online-Finanzamt “Elster” ist bei vielen Usern hingegen vor allem dafür bekannt, dass die Steuererklärung hier noch komplizierter ist, als sie es auf dem Papier sowieso schon ist.
Demgegenüber schafft es die Software Wundertax, den Prozess der Steuererklärung wirklich zu vereinfachen. Mit unserer Aktion bekommst du zusätzlich 5 Euro Rabatt auf die Erstellung einer Steuererklärung. Dafür einfach den Button klicken und die kostenlose Registrierung vornehmen. Die Aktion gilt nur für Neukunden.
Die Steuererklärung funktioniert mit Wundertax in einigen wenigen Schritten
Muss ich als Student eine Steuererklärung machen?
Die kurze Antwort: Ja und nein. Zunächst einmal muss man als Student ohne Nebeneinkommen natürlich keine Steuererklärung einreichen, da man eben kein Einkommen hat.
Genauso muss man auch als Minijobber, also mit einem Einkommen von 450 Euro im Monat, keine Steuererklärung abgeben. Das liegt daran, dass man hier noch keine Lohnsteuer zahlt, weil das jährliche Einkommen unter dem Freibetrag / Grundfreibetrag für Studenten von 9.000 Euro jährlich liegt. Erst wenn das Einkommen diese Grenze überschreitet, ist man auch als Student verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben.
Das heißt allerdings nicht, dass sich auch als Student ohne Nebeneinkommen eine Steuererklärung nicht lohnen würde! Wir empfehlen eigentlich jedem Studenten, eine Steuererklärung abzugeben. Mit unseren Steuertipps für Studenten lässt sich nämlich unter Umständen eine Menge Geld sparen.
Die Vorteile einer Steuererklärung für Studierende sind zum Beispiel:
Verlustvortrag: Verluste durch Anschaffungen in der Studentenzeit / Studienkosten werden angerechnet, sobald das erste Mal Steuern gezahlt werden.
Keine Belege dank Pauschalen: Wenn du keine Belege sammelst, heißt das nicht, dass du nichts absetzen kannst. Für viele Dinge gibt es Pauschalen, die ohne Belege geltend gemacht werden können (z. B. 240 Euro pro Jahr für Telefon/Internet oder 764 Euro für Umzug).
Schnell erledigt: Mit moderner online-Steuersoftware lässt sich die Steuererklärung ohne Vorkenntnisse schnell und einfach erledigen und sich sofort online abschicken, wenn man sich durch die Fragebögen geklickt hat.
7 Jahre rückwirkend: Studium vorbei und nie eine Steuererklärung gemacht? Auch nicht schlimm! Die Kosten des Studiums kann man 7 Jahre lang rückwirkend beim Finanzamt anbringen.
Steuertipps für Studenten
An dieser Stelle haben wir die für Studenten relevanten Steuertipps gesammelt, mit denen man auch ohne Einkommen Geld sparen kann.
Steuertipps für Studenten: Wie funktioniert die Steuerrückzahlung?
Eine Steuerrückzahlung bedeutet nicht anderes, als dass man zum Beispiel bestimmte Anschaffungen für den Job oder eben das Studium bei der Steuererklärung angeben kann, die einem dann erstattet werden – man bekommt also etwas von den Steuern zurück, die man im Laufe des Jahres gezahlt hat.
Wenn man keine Steuern als Student zahlt, können die Ausgaben als sogenannter “Verlustvortrag” geltend gemacht werden, was bedeutet, dass man das Geld zurück bekommt, sobald man das erste Mal Steuern zahlt. Ein perfekter Anfang, um zum Beispiel später das BaföG zurück zu zahlen.
Bei den Ausgaben kann es sich um ganz unterschiedliche Dinge handeln, etwa Versicherungen, einen neuen Laptop im Studium oder einfach Büromaterialien. Die meisten Leute handhaben es so, dass sie auf der Steuererklärung einfach alle Anschaffungen, die mit dem Job zu tun haben, angeben. Mit ein bisschen Glück bekommt man so eine ordentliche Rückzahlung. Ein paar der üblichen Dinge, die man in der Steuererklärung angeben kann, siehst du hier:
| Art der Ausgaben | Beispiele | Pauschale? | Belege | Voraussetzung |
|---|---|---|---|---|
| Sonderausgaben |
| Ja 36€ pro Jahr | bis 6.000€ pro Jahr | Nur bei Erstausbildung |
| Werbungskosten |
| Ja 1.000€ pro Jahr | Unbegrenzt | Nur bei Zweitausbildung |
| Studiengebühren |
| Nein | bis 6.000€ pro Jahr | Keine |
| Wohnungskosten |
| Nein | bis 1.000€ pro Jahr | Erstwohnsitz (Etwa bei den Eltern) muss als "Lebensmittelpunkt" gelten - ist erfüllt bei zum Beispiel 2 Heimfahrten im Monat |
| Bewerbungskosten |
| Ja 8,50€ für schriftliche, 2,50€ für Online Bewerbung | Unbegrenzt | Kopien von Bewerbungsschreiben + Antworten |
| Kosten für Umzug |
| Ja 764€ pro Jahr | Unbegrenzt | Der Umzug muss durch Studium oder Beruf bedingt sein |
| Telefon/Internetkosten |
| Ja 20€ pro Monat | Unbegrenzt | Kein |
| Fahrten |
| Ja 0,30€ pro Kilometer/ bis 4.500€ pro Jahr | Unbegrenzt | Pauschale gilt nur für einfache Strecke, nicht Hin+Rückfahrt |
| Arbeitsmaterialien |
| Ja 110€ pro Jahr | Unbegrenzt | Bezug zu Beruf/Studium muss klar vorhanden sein |
| Computer/Laptop |
| Nein | bis 410€ sofort absetzbar | Ist Preis höher als 410€ über 3 Jahre abzuschreiben Voll absetzbar nur wenn zu 90% für Beruf/Studium genutzt |
Steuererklärung Frist einhalten und möglichst früh anfangen
Die Frist für die Steuererklärung ist der 31. Juli und man sollte versuchen, sich an diese Frist zu halten. Zwar ist es sehr unwahrscheinlich, dass man direkt Probleme bekommt, wenn man nicht ganz rechtzeitig abgibt, trotzdem sollte man es vermeiden. Umso früher man anfängt, desto schneller hat man das Ganze auch hinter sich.
Steuertipps für Studenten: Einen Ordner für steuerrelevante Akten und Papiere anlegen
Ein wichtiger Tipp, damit sich der Aufwand möglichst in Grenzen hält: um die Arbeit mit der Steuererklärung so gering wie möglich zu halten, ist auf jeden Fall, sich eine feste Ordnung anzulegen.
Das heißt: sich ansehen, welche Unterlagen man gewöhnlich für die Steuererklärung braucht und für diese einen extra Ordner anlegen und diesen dann am besten in Jahreszahlen einteilen. So muss man nur einmal alles in Ruhe zusammenstellen und kann später einfach nachsehen, welche Unterlagen im letzten Jahr gebraucht wurden.
Fazit
Ganz klar: Eine Steuererklärung lohnt sich auch als Student und ist mit der richtigen Software schnell erledigt.
Mehr Geld sparen mit unseren Ratgebern
Die besten Finanzapps
Beste Digital Wallets
Beste Multibanking Apps
Wir sind nicht nur einer, sondern viele! Unser erfahrenes Team unterstützt dich bei allen Finanzfragen rund um dein Studium. Du hast Fragen zu unseren Beiträgen? Dann kontaktiere uns, wir helfen dir gerne weiter.
Das ist eine super Übersicht zum Thema Steuererklärung für Studenten. Ich bin auch noch Studentin und wusste bis vor Kurzem gar nicht, dass ich auch eine Steuererklärung abgeben kann. Die Aufzählung mit den Art der Ausgaben ist auf jeden Fall sehr hilfreich mit den dazugehörigen Beispielen.
Ich habe neben dem Studium immer gearbeitet, aber nie versucht, irgendetwas steuerlich abzusetzen. Das ist ja super, dass man noch bis zu sieben Jahre mit einer Steuererklärung rückwirkend die Studienkosten geltend machen kann. Das werde ich gleich am Wochenende angehen.
Als Studentin habe ich über eine Steuererklärung nie nachgedacht. Toll, dass man auch Semesterbeiträge, Bücherkosten und Fahrkarten von der Steuer absetzen kann. Ich werde dies dann mal rückwirkend ausprobieren.
Danke, dass war so hilfreich! Ich hatte keine Ahnung, dass ich so viel von den Steuer absetzten kann. Mein Bruder meinte es gibt ein richtig tolles Gefühl, wenn man Geld am Ende des Jahres zurück bekommt. Die Steuererklärung zu machen ist also wirklich wichtig und hilfreich. Ich meine wer keine Lust hat das zu machen kann ja auch jemanden dafür bezahlen.
Vielen Dank für den informativen und nützlichen Beitrag. Ich habe vor ein Paar Monaten ein DVD-Spieler und externe Festplatte gekauft. Sind sie auch Teil von Ausgaben von Computer? Ich recherchiere erst, bevor ich zu dem Steuerberater gehe.
Hallo Florentin,
man kann es auf jeden Fall probieren, eigentlich sollten diese auch zum Computer zählen (ich nehme an, Du meinst einen DVD Spieler für den Computer).
Beste Grüße
die Redaktion
Toller Beitrag und tolle Tipps über Steuern. Da ich erst dieses Semester zu studieren angefangen habe, habe ich gar nicht an Steuern gedacht. Wie sie aber erklärt haben muss ich das ja ab einem Betrag von 9.000 im Jahr. Mein Vater hatte immer einen Steuerberater der ihm geholfen hat.
Mein Cousin studiert und arbeitet nebenbei auf Minijobbasis. Danke für den Tipp, trotzdem eine Steuererklärung einzureichen. Vielleicht schicke ich ihn zu meinem Steuerberater, um wirklich jede Pauschale zu berücksichtigen.
Hallo Franziska,
freut uns das wir helfen konnten.
Beste Grüße
die Redaktion
Ich wusste gar nicht, dass der Staat so viel Geld durch die Steuern einnimmt. Es ist gut zu wissen, dass ein Programm gibt, mit dem man seine Einkommenssteuererklärung machen kann. Von meinen Eltern habe ich gelernt wie wichtig es ist bestimmte Rechnungen aufzubewahren, damit man diese von der Steuer absetzten kann.
Ich wusste noch gar nicht, dass man die Kosten des Studiums sieben Jahre rückwirkend beim Finanzamt gelten machen kann. Diese Grenze wäre dieses Jahr für mich gerade noch so gültig. Mal sehen, vielleicht frage ich meinen Steuerberater kurzfristig.
Genau nach dieser Antwort auf die Frage ob ich Steuern zahlen muss habe ich gesucht! Endlich weiß ich, dass ich erst ab einem Einkommen von 9000€ eine schreiben muss. Ich liege darunter und kann mich nun endlich entspannen. Ich hatte schon überlegt einen Steuerberater zu beauftragen weil ich das alleine nie geschafft hätte.
Nun ja ein Student der nur 450 Euro verdient hat auch kein Einkommen da alles für Wohnung und Essen drauf geht. Ich finde es gut, das Steuern usw. an Gehälter angepasst wird. Danke für den guten Artikel wann sich eine Einkommensteuer lohnt und wann nicht.
Ich befinde mich derzeit im Studium. Ich möchte eine Steuererklärung abgeben und möchte die erste Erklärung mit einem Steuerberater ausfüllen, um zu wissen, worauf man achten sollte. Danke für den Tipp, einen Ordner für steuerrelevante Akten und Papiere anzulegen, um eine bessere Übersicht zu schaffen.
Ich habe nun im April diesen Jahres mein Studium begonnen und kenne mich mit der Steuer gar nicht aus. Gut zu wissen, dass man erst ab einem Einkommen über 450 im Monat etwas machen muss. Ich denke trotzdem, dass ich in einem Jahr drüber bin und eine Steuerberatung brauchen werde.
Vielen Dank für die tollen Tipps zum Steuern sparen. Ich finde das Thema unheimlich interessant und ich werde diesen Blog vor meiner Steuererklärung nutzen. Mein Bruder hat mir auch immer empfohlen Steuerberater zu werden.
Danke für den Beitrag zu Steuererklärung. Ich habe lange gesucht, um hilfreiche Informationen dazu zu finden, weil sich meine Schwester dafür sehr interessiert. Sie hat gerade mit dem Studium begonnen und weiß nicht, was sie mit ihren Steuern machen soll. Die Infos hier werde ich ihr mal weitergeben.
Danke für die Informationen zur Steuererklärung für Studenten. Mein Bruder studiert noch und überlegt, eine Steuererklärung zu machen. Gut zu wissen, dass man als Student mit einem Nebeneinkommen unter 450 € keine Steuererklärung machen muss. Mein Bruder möchte es trotzdem machen, weil er sich ein paar Vorteile erhofft. Er meinte, er wird sich von einem Steuerberater dazu beraten lassen.
Ich werde mir Ihre Tabelle über die Möglichkeiten von Steuervorteilen merken. Sie haben mich überzeugt nun auch eine Steuererklärung einzureichen. Vielleicht gehe ich vorher auch noch einmal zum Steuerberater.
Gut zu wissen, dass man die Kosten des Studiums 7 Jahre lang rückwirkend geltend machen kann. Ich habe gehört, dass man als Student die Steuererklärung einreichen kann. Ich werde definitiv damit probieren. Danke für den Beitrag, sehr hilfreich!
Ich finde es super, dass man die Steuerrückzahlung als Student bekommen kann. Hier ist es wichtig die Steuererklärung richtig zu schreiben. Ich habe ein Laptop gekauft, was zu Sonderausgaben für das Studium gehört. Danke für die Tipps zur Steuer für Studenten.
Das sind sehr hilfreiche Infos! Den Artikel werde ich auf jeden Fall an meine Freundin weiterleiten. Sie wird das sicherlich auch sehr interessant finden, da sie sich auch in der Freizeit sehr für das Thema Steuerberatung interessiert.
Danke für den Beitrag über Steuertipps für Studierende. Mein Neffe studiert und hat einen kleinen Nebenjob bei einem IT-Unternehmen. Deshalb möchte er auch seine erste Steuererklärung schreiben und hat mich um Hilfe gebeten. Guter Hinweis, dass wenn man keine Steuern als Studierender zahlt, die Ausgaben als sogenannter Verlustvortrag geltend gemacht werden können.
Ich bin eine Studentin aber arbeite parallel als Freelancerin für Web -design. Vielen Dank für Ihre Tipps, die ich als Studentin nutzen kann. Bei der Erstellung meiner ersten Steuererklärung werde ich mich mit Steuerkanzlei beraten.
Vielen Dank für diesen Beitrag zur Steuererklärung für Studenten. Gut zu wissen, dass diese sich auch lohnt, wenn keine Steuern zahlt, da sie als Verlustvortrag geltend gemacht wird. Ich wollte mich dieses Jahr erstmalig damit beschäftigen, wie man eine Steuererklärung macht und habe die Tabellen und Tipps hier als sehr hilfreich empfunden!